Customer Due Diligence

Die Due Diligence der Mandanten steht im Mittelpunkt der Prävention von Wirtschaftskriminalität. 

Know Your Customer (KYC) / Customer Due Diligence (CDD) ist eine der wichtigsten Anforderungen in der Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität. Trotz enormer Investitionen bleibt die schlechte Ausführung für viele Unternehmen die Realität. Am häufigsten liegt es an der facettenreichen und funktionsübergreifenden Charakteristik  - die Komplexität der Ausführung macht es den Unternehmen schwer, zu erkennen, wo ihre Probleme liegen und welche Lösungen es gibt.

Typische betriebliche Probleme können sein:

• Schwache Abgrenzung zwischen Richtlinien, Verfahren, zugrunde liegenden Prozessen und Technologien
• Hochgradig manuelle Prozesse
• Fälle mit geringer Ergebnisqualität 
• Ineffektiver Einsatz von Technologien, Daten und Analytics

Die Folge sind qualitativ geringwertige Entscheidungen in Bezug auf Wirtschaftskriminalität, kostspielige Abhilfemaßnahmen und behördliche Geldbußen, suboptimale Durchlaufzeiten, nachteilige Auswirkungen auf die Kundenzufriedenheit und Reputationsschäden.

KYC/CDD-Navigator-Lösung

Der KYC/CDD-Navigator bietet eine holistische Betrachtung, um die Herausforderungen, denen sich Ihre CDD-Funktion gegenübersieht, aufzuzeigen. Er hilft Ihnen, einfache Lösungen zu finden und organisiert umzusetzen.

• Einblicke, Erfahrungen und Datenpunkte die durch Hunderte von CDD-Kundenprojekte gewonnen wurden
• Unterstützt unsere End-To-End-Verbesserungsmethodik der CDD
• Anwendbar auf das gesamte Spektrum der Betriebsmodelle von Finanzdienstleistungen
• Wir nutzen den KYC/CDD-Navigator als übergreifende Taxonomie, anhand derer wir die Leistung Ihrer CDD-Fähigkeit durch Reifegradanalysen, maßgeschneiderte Diagnostik und die Entwicklung von Roadmaps bewerten 

Die Vorteile

KPMG hat Erfahrungen in der Zusammenarbeit mit Mandanten auf der ganzen Welt genutzt, um Struktur und Klarheit in diese Herausforderung zu bringen. Der KYC/CDD-Navigator ist eine einfache Methode, um diese Herausforderung anzugehen und konzentriert sich dabei auf das gesamte Spektrum der Reifegrade. Es umfasst die Schlüsselkomponenten eines effektiven KYC/CDD unter Berücksichtigung ihrer Sequenzierung und Interkonnektivität. Hinter all dem stehen definierte Benchmark-Standards und branchenweites Wissen über die CDD-Reife.

Der KYC/CDD-Navigator kann schnell Klarheit bringen über die Maßnahmen, die zur Transformation Ihrer KYC/CDD-Operationen erforderlich sind. Die identifizierten Vorteile variieren je nach Mandant, aber betriebliche Effizienzgewinne von 30-40 % sind keine Seltenheit. 

Diese Maßnahmen können zu einer qualitativ hochwertigeren Entscheidungsfindung bei Wirtschaftskriminalität führen und eine verbesserte Kundenzufriedenheit, Operational Excellence bei CDDs und wirtschaftliches Wachstum und Erfolg bewirken.

Infografik zur KYC/CDD-Navigator-Lösung

• Richtlinien- und Risikomanagement - Eine lineare Umsetzung der Richtlinie in Geschäftsregeln und Datenanforderungen. Genaue Zuordnung des Risikos zu Ihren Kunden vor Ort.
  
• Prozesse und Dienstleistungen - Effizienzsteigerung bei den Aktivitäten, die erforderlich sind, um Ihre Kunden durch den KYC/CDD-Lebenszyklus zu führen, wie Onboarding und Namenscreening.
• Menschen und Organisation - Neuausrichtung der personenbezogenen Aktivitäten anhand Ihres organisatorischen Rahmens. Feinabstimmung von Performance Management, Führung/Kultur und Weiterbildungen, um sicherzustellen, dass Ihre Mitarbeiter mit den erforderlichen Fähigkeiten ausgestattet sind und in einem für den Erfolg optimierten Umfeld arbeiten.
• Daten, Technologie und Analytik - Optimierung von internen und externen Daten (Third Parties), um Ihre Risikoentscheidung zu verbessern.