A kiszervezett tevékenységekből eredő kockázatok kezelése

A kiszervezett tevékenységekből eredő kockázatok kezelé

A KPMG Third Party Risk Management Outlook 2021 második negyedévében készült kutatása.

Liptay Gabriella

Marketing és Kommunikációs Igazgató

KPMG Hungária Kft.

E-mail

További tartalmak

Stratégiai prioritás a külső partnerekkel kapcsolatos kockázatok kezelése a pénzügyi szolgáltatók több mint háromnegyede számára. Egyebek mellett ezt állapította meg a KPMG Third Party Risk Management (TPRM) Outlook 2021 második negyedévében készült kutatása.

A KPMG felmérése azt mutatja, hogy a harmadik fél (Third Party) által nyújtott szolgáltatások térnyerésével a vállalatok egyre több kihívással szembesülnek. Ezek közül az egyik, hogy a partnerekkel kapcsolatos növekvő kockázatok kezelésére viszonylag kevés erőforrás áll rendelkezésre. Másik probléma a következetesség és hatékonyság hiánya a kockázatok azonosításában és a kapcsolat teljes életciklusa folyamán. Nem minden cég képes élni a technológiai fejlődés által biztosított automatizálási lehetőségekkel, és a minden üzletágat lefedő, komplex működési modell fenntartása is gyakran nehézségekbe ütközik.

Az Egyesült Királyság prudenciális felügyeleti hatósága, a PRA 2021. tavaszán tette közzé állásfoglalását a kiszervezett tevékenységek és a harmadik felek kockázatkezeléséről. A felügyelet célja a meglévő hatósági elvárások kiegészítése, a felhőalapú megoldások egységes szabályozásának megteremtése, az Európai Bankfelügyelet irányelveinek implementálása, illetve a stabilitás növelése a pénzügyi szolgáltatások ellátási láncában.

A szabályozásoknak megfelelő és kellően stabil ellátási láncokhoz több területet is fejleszteni kell.

  • Szabályozás: a felsővezetés számára biztosított képzések, átfogó keretrendszer kialakítása
  • Kockázatértékelés: a kockázatok súlyának besorolása, a vonatkozó szabályozások aktualizálása
  • Szerződéskötés előtti ellenőrzések: a due diligence tevékenységek arányos kiterjesztése, a kiszervezett szolgáltatók alvállalkozóinak (negyedik felek) kockázatelemzése
  • Szerződéses feltételek: a kockázatértékelés és az ellenőrzések során feltárt kockázatok beépítése a szerződésekbe, a szerződések felülvizsgálatának megszervezése
  • Cégcsoporton belüli megállapodások: a vállalatirányítási struktúra és a kontrollfunkciók felmérése, a csoportszintű tevékenységek dokumentációjának ellenőrzése és javítása
  • Nyomon követés: a folyamatos ellenőrzés kockázatokkal arányos lépéseinek megteremtése
  • Adatbiztonság: az adatok védelméről szóló szabályzatok megalkotása és felülvizsgálata, adatok osztályozása, az elérhetőség, a bizalmasság és a sértetlenség megvalósítása
  • Felhőszolgáltatások: minden felhőalapú szolgáltatási megállapodás bevonása a TPRM keretrendszerbe, a szolgáltatásokban rejlő kockázatok kiértékelése, a partnerek ellenőrzése és nyomon követése
  • Üzletfolytonosság: vészhelyzeti terv készítése a jelentős kiszervezett szolgáltatásokhoz, a tervezett vagy kényszerű lezárások megtervezése

A KPMG számos eszközt biztosít a vállalatok számára a harmadik felekkel kapcsolatos kockázatkezelés (Third Party Risk Management - TPRM) kialakításához, az említett területeken megvalósuló fejlesztésekhez, változtatásokhoz.

  • Vezetői tréningek
  • Minta riportok, teljesítmény- és kockázati indikátorok
  • Kockázatértékelési modell harmadik felekhez, akár szolgáltatási formában is
  • Szakterület-specifikus kockázatértékelési kérdőívek
  • Súlyozási modellek
  • Szerződésminták, metodológiák, a szerződések áttekintésének technológiai támogatása
  • Csoportszintű szabályozási modell, szerződésminták, teljesítményindikátorok
  • Nyomon követési metodológiák, átvilágítási megoldás, kiszervezett kockázatértékelés
  • Mesterséges intelligenciával támogatott feladatkezelő rendszer
  • Felhőalapú szolgáltatások kockázatkezelési keretrendszere, jelentésminták
  • Vészhelyzeti mintaszabályzatok, kiszállási pontok, vészhelyzeti tesztelési tervek

A harmadik felek kockázatkezelése terén felkészült vállalatok számára elsődlegesen a szabályozói megfeleléshez szükséges dokumentációk felülvizsgálata, és a magas kockázatú vagy különösen fontos harmadik felek csoportjának kibővítése lehet a következő lépés, míg a folyamat elején járó cégek ennél átfogóbb fejlesztés útján tehetnek eleget a felügyeleti elvárásoknak.

A vállalat jelenlegi helyzetétől függetlenül a KPMG az alábbi három lépést javasolja:

  1. A jelenlegi állapot felmérése az új követelmények alapján
  2. A teljes tevékenységet lefedő kockázatkezelési rendszer fejlesztése
  3. A működési modell és a képességek fejlesztése az új elvárásoknak való megfeleléshez

A harmadik felekkel kapcsolatos kockázatkezelés területén a folyamatosan növekvő felügyeleti elvárások és az új technológiák miatt mindenkinek van tennivalója. A KPMG által biztosított eszközök és megoldások segítségével biztosítható a szaporodó követelményeknek való megfelelés.

© 2021 KPMG Hungária Kft./ KPMG Tanácsadó Kft. / KPMG Legal Tóásó Ügyvédi Iroda / KPMG Global Services Hungary Kft., a magyar jog alapján bejegyzett korlátolt felelősségű társaság, és egyben a KPMG International Limited („KPMG International”) angol „private company limited by guarantee” társasághoz kapcsolódó független tagtársaságokból álló KPMG globális szervezet tagtársasága. Minden jog fenntartva.

A KPMG globális szervezeti struktúrával kapcsolatos további részletekért kérjük látogassa meg a https://home.kpmg/governance oldalt.

Kapcsolat

 

Want to do business with KPMG?

 

loading image Ajánlatkérés