ESG in Versicherungen: Wo die Branche steht und welche Chancen sie ergreifen sollte

Versicherungen haben die besondere Bedeutung der ESG-Faktoren für ihre Branche längst erkannt. Das betrifft einerseits die neuen Geschäftschancen, die sich hier eröffnen. Gleichzeitig stehen auch die Versicherungen selbst unter Druck, ESG-Ziele zu formulieren und umzusetzen. Nicht zuletzt verfügen sie in der Regel über viel Wissen, bezüglich Risiken, die der Klimawandel verursacht. Dieses nutzen bereits einige, um Kund:innen bei ihrer ESG-Strategie zu unterstützen und sie bei der Transformation hin zu einem nachhaltigen Geschäftsmodell zu begleiten.

Das Whitepaper „ESG in insurance: Strategy and transformation” greift diese Aspekte auf, erläutert die Herausforderungen und zeigt, wie eine zielorientierte und auf allgemeine Geschäftsziele abgestimmte ESG-Strategie gelingen kann. Hierzu haben wir weltweit KPMG-Expert:innen zum Thema befragt. 

Die Umsetzung von ESG-Programmen in Versicherungsgesellschaften ist aktuell unterschiedlich weit fortgeschritten, dennoch ist der Fokus auf folgende zwei Schwerpunkte erkennbar.

• Erstens: Versicherungen implementieren ESG-Kriterien bereits in ihre Geschäftspraktiken
  Viele führende Unternehmen der Branche haben bereits Mechanismen zur Messung und Überprüfung ihres Fortschritts im Hinblick auf ESG-Ziele und -Investitionen eingeführt. Außerdem setzen sie auf ambitionierte, aber messbare Ziele, um künftige Risiken zu steuern, Kosten zu senken und ihre Effizienz zu steigern. 
• Zweitens: Versicherungen unterstützen Kund:innen und Stakeholder bezüglich ihrer ESG-Pläne
  Viele führende Versicherungen setzen beispielsweise auf Produktinnovationen, neue Technologien und Gamifizierung, um Kund:innen anzuregen, Risiken zu reduzieren. Außerdem integrieren sie ESG-Komponenten in bestehende Versicherungsmodelle, um Risiken besser nachvollziehbar zu machen. 

Dennoch fällt es auch einigen Versicherungen derzeit noch schwer, ESG-Ziele und Maßnahmen zu priorisieren und in allen Geschäftsbereichen und Funktionen zu implementieren. Daher nennt das Whitepaper unter anderem folgende Empfehlungen:  

• Wechselwirkungen beachten: Beim Themenkomplex ESG steht das „E“, also der Umweltaspekt häufig im Vordergrund. Dabei sollten Unternehmen beachten, dass Maßnahmen, die auf diesen Bereich abzielen, die übrigen ESG-Kriterien stark beeinflussen können  - positiv wie negativ.  
• Change Management: Wie bei jeder Transformation ist es auch bezogen auf die ESG-Strategie hilfreich, Mitarbeitende darüber aufzuklären und sie in den Wandel miteinzubeziehen. Dazu gehören Schulungen und die Möglichkeit zum offenen Dialog bzw. Feedback. 
• Auf dem Laufenden bleiben: Compliance-Verstöße oder Greenwashing-Vorwürfe sollten vermieden werden. Die beste Voraussetzung hierfür ist, stets alle Regularien ebenso wie Änderungen zu kennen und die Umsetzung streng zu überwachen. 
• Individuelle Ziele formulieren: Die ESG-Strategie sollte selbstverständlich auf aktuellen Regularien basieren. Dennoch kann es sinnvoll sein, auch eigene Prioritäten zu setzen, die besonders gut zum Unternehmen passen.   

Sie benötigen mehr Informationen zum Thema? Laden Sie jetzt das Whitepaper “ESG in insurance: Strategy and transformation“ herunter.