金融控股集团反洗钱管理的进阶之路

随着“风险为本”反洗钱监管理念逐渐占据主导地位，国内的反洗钱合规要求也在不断收紧。继2018年中国人民银行发布《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》以来，《金融控股公司监督管理试行办法》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》等监管细则相继发布，金融控股集团（简称“金控集团”）反洗钱风险管理的相关监管要求正在全面嵌入现有机构监管办法之中，由此也为其反洗钱合规带来了新的挑战和难题。

在此背景下，从反洗钱履职的角度出发，金控集团如何践行对跨市场、跨行业和跨机构风险的识别、监测与管控，如何实现对下设机构在反洗钱履职上的监督指导，防止风险传导的情况发生，以及如何建立集团层面的洗钱风险自评估体系，都将是其现阶段亟需面对的核心工作内容。

本报告将聚焦金控集团反洗钱的问题与难点，与大家分享金控集团反洗钱管理可落地的实操建议，以期为相关从业者提供有益参考。