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打擊金融犯罪暨風險管理趨勢研討會

打擊金融犯罪暨風險管理趨勢研討會

法務部調查局長官分享犯罪事件爆發初期的緊急應變建議,KPMG安侯建業資訊安全顧問及鑑識會計顧問服務團隊,從預防與偵測層面,探索金融業如何有效利用科技,強化風險管理與應變能力。

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KPMG台灣所於今日(6)舉辦「打擊金融犯罪暨風險管理趨勢研討會」,邀請法務部調查局以過去豐富金融犯罪與資安犯罪調查實戰經驗中分享犯罪事件於爆發初期之緊急應變建議予與會之金融機構法遵主管外,更透過本所專業資訊安全顧問及鑑識會計顧問服務團隊,從預防與偵測層面分享如何有效利用科技強化風險管理與應變能力,以提升金融機構於風險管理之意識。

KPMG安侯建業副執行長暨金融服務產業主持會計師吳麟表示,邇來金融犯罪事件層出不窮,犯罪手法及犯罪管道亦呈現多元化發展。其中,過往理專監守自盜挪用客戶資金的案件金額亦達上億元台幣;同時,新冠肺炎爆發後,高度引用資訊科技致使金融產業面臨的資安風險及挑戰亦與日俱增。在面對多樣化的金融犯罪態樣、舞弊手法及金融產業於數位轉型浪潮效應下,傳統風險管理三道防線逐漸無法滿足當前金融犯罪風險管理之需求,更遑論在大量數據與複雜交易流程中,如何偵測及預防潛在的舞弊與不當行為。

法務調查局經濟犯罪防制處企業肅貪科科長張傑程表示,調查局除持續落實偵辦企業肅貪案件,並進而分析犯罪原因及修法建議以供各界參酌外,針對近來頗受各界高度關注的營業秘密保護議題,調查局亦推動強化偵辦營業秘密法案件專案計畫,同時積極與主管機關及企業界保持良好互動,相互交流與反餽,一同為創造「透明臺灣、廉能治理、企業永續」而努力。

KPMG安侯建業風險顧問暨鑑識會計服務朱成光執行副總經理表示,金融犯罪的態樣,隨著科技演進,犯罪方法亦趨多樣化發展,除了既有內控環境與作業流程管理外,針對員工行為面,如何進行宣導與教育訓練降低舞弊風險之產生外,亦須思考採行新興科技之方法。朱成光建議引進人工智慧、機器學習及認知科技等,透過資訊科技軌跡,強化分析管理員工行為面之監督,以達到預警偵測之防範目標。

朱成光補充,金融犯罪對國家經濟秩序的衝擊及影響不容小覷,也因多元的金融犯罪態樣及日新月異的資訊科技發展,加上新冠肺炎之影響大大加深金融犯罪爆發的頻率與衝擊,故本研討會提醒企業永遠要記得超前部署,透過新興科技的導入,針對現有資料分析結果,發展出金融犯罪預警系統及交易監控情境,識別潛在的風險情境或客戶的異常交易行為,優化防範金融犯罪之偵防環境,即早找出可能的問題點,以提升金融犯罪防制之能力。

KPMG安侯建業資訊科技諮詢服務協理郭宇帆表示,2020年8月6日主管機關公布了「金融資安行動方案」,提出了36項具體的金融資安行動,其中,KPMG Taiwan針對金融業者於「健全金融機構資安治理架構」、「深化組織資安教育訓練」、「與國際最佳實務對軌」、「強化資安監控與應變」與「持續性資訊安全技術測試」等五大面向提出資安發展建議,以利金融業者從內審視風險管理,並強化在新創金融發展之時代金融業務之穩定性。

郭宇帆進一步說明,於2019年底,主管機關修正「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」,新增金融機構將服務委託至雲端服務之日常維運作業(§19-1)與申請要求(§19-2),為金融機構打開通往雲端服務的大門。在這個玩數據的時代,將金融服務放置到雲端服務上,業者之所在國家地之適法性、資料安全、客戶權益保護與資訊安全…等議題往往會被要求符合金融業之控管強度,KPMG Taiwan也藉由作業風險分析之角度出發,提出相關監督雲端業者以及金融業使用雲端服務之控管建議,以利金融業者在提供最佳客戶體驗外,提供安心的金融服務環境。

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