根據KPMG觀察,金融科技關鍵領域目前最大的趨勢是多樣性,而這大部分是因為疫情影響而推動的。支付領域正在超越個人對個人間的轉帳支付,解決方案越來越多嵌入式產品、零售應用程式和生態系統平台,使該行業在金融科技融資中處於領先地位。我們也看到投資者對regtech投資的興趣激增,因為這個新時代使公司更難掌控欺詐和法規要求。同樣,到2021年底,網路安全年投資有望達到創紀錄水準。不僅初創公司和投資者,政府和監管機構也對加密貨幣和區塊鏈產生了興趣。而全球財富科技投資在年中遠遠超出了2020年的年度最高水準。此外,保險科技公司積極的公開市場活動,包括IPO和SPAC合併,不只是推動了人們對該領域的興趣,也包含提升2021上半年的估值,因此,交易規模和多樣性推動了全球保險科技投資。

支付科技 Payments
鑒於數位趨勢的快速發展和對替代支付模式的需求,新冠疫情的流行提高企業對支付領域的興趣,進而推助數位銀行和B2B相關的活動。雖然缺乏如2019年FIS併購Worldpay的數十億美元交易,使2020年的投資總額急遽衰減,但2020年維持相對高的交易件數,仍然顯示出此行業對投資者的吸引力。
保險科技 Insurtech
2021上半年在保險科技的投資維持強勁,而VC募資在保險科技的領域尤為突出,主要因為新創公司的市場逐漸成熟,帶動保險科技的估值上升與IPO與SPAC的收購活動。另外,賦能技術也使保險科技吸引到更大的募資,歷年的投資由保險科技營運商備受關注,而2021上半年開始賦能科技獲得良好的估值與融資。
監管科技 Regtech
監管科技在2021上半年的投資達歷史新高,全球對於新的監管科技解決方案的重視,以反洗錢(AML)、客戶身份審查(KYC)、詐欺防護為最熱門的投資領域。另外,隨著加密貨幣的投資增加,也帶動加密貨幣監管科技的需求,金融機構為了確保數位環境的安全與可靠,積極投入監管科技保持競爭力。
財富科技 Wealthtech
財富科技在2021上半年的投資,超越2020年全年的水平,目前財富管理的產品與服務逐漸成熟,透過高效的方式降低投資的成本以吸引投資人,並且推出其他資產類別與服務。另外,財富管理公司正積極整合,透過資產的合併,推動資產管理方式的改革與創新。
網路安全 Cybersecurity
2021上半年在網路安全的投資創歷史新高,隨著企業積極進行數位轉型與創新,加上近期勒索軟件與惡意攻擊頻傳,對於人工智慧與機器學習的威脅偵測需求增加,企業增加相關的投資,而雲平台也加重在雲安全上的投資。另外,企業的客戶身份與訪問管理,正走向無密碼的網路安全解決方案。
區塊鏈/加密貨幣 Blockchain/Cryptocurrency
2021上半年在區塊鏈與加密貨幣的投資,已超過2020年全年的兩倍,受到新創、投資者、政府與監管單位的高度關注,大量資金流入加密領域,包含託管、儲蓄等。另外隨著NFT與新型加密貨幣的興起,加上中國推動央行數位貨幣(CBDC)與一帶一路的倡議,區塊鏈與加密貨幣將可能成為未來一大清算方式。

  

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