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數位轉型與金融科技

過去幾年,金融科技帶動的數位轉型已成為全球金融業主要趨勢。在政府推動與金融業者積極投入之下,銀行、保險與證券業的數位化如火如荼地展開,透過賦予員工貼切的數位工具與能力,協助員工將業務經驗轉化為數位服務,對內提高作業效率,對外允許更多元的線上服務並使跨行業協作更為容易,有效促進了數位金融的普及。

研發與智慧財產

許多公司及員工由於產業特性、作業習慣或智慧財產之形式,從未確切了解可能擁有的智慧財產數量,例如一金融評估服務線上化的過程,可能有新服務流程開發、評估模型建置、系統架構開發、作業介面開發等,其中內部評估方法與經驗多屬營業秘密,構成軟體或模組之程式碼屬著作權,而整體系統架構、操作流程與作業介面還可能專利保護之。因此,數位轉型與金融科技的研發過程往往伴隨大量的智慧財產產生。雖然金融業對於員工資料有一定的管理要求,但相關智慧財產多僅由負責的員工或部門進行保存與管理,而公司對於整體的智慧財產掌握度甚低,與此相比,科技業者對其公司之智慧財產的掌握就來得較為全面,並善於利用其所擁有之智慧財產為其進行跨國或跨業競爭。

建議金融業者能盤點智慧財產與建置智慧財產資料庫,將散落於公司內部的資料進行有效地彙整與管理,以為日後的權利運用奠定基礎。

上市上櫃公司治理實務守則修正與公司評鑑新增指標

近年我國公司戮力於企業轉型與競爭力提升,智慧財產對於公司各項業務之影響力日漸上升,為引導國內公司重視及建置智財風險管理、運用管理監督機制,今年更將智慧財產權相關事項納入董監實務守則,其主要內容在於將公司智慧財產管理之基本要求與董事會職能連結明文化,如下圖所示,新增評鑑包括智慧財產管理計畫、審查與揭露與管理驗證三個具體指標。

公司治理評鑑指標

管理驗證

        取得台灣智慧財產管理系統(TIPS)或類似之智慧財產管理系統驗證

        揭露認證之取得日期及效期,效期須涵蓋受評年度

審查與揭露

        揭露與營運目標連結之智慧財產管理計畫及當年度執行情形

        當年度相關事項有提報至董事會

五大基本構面

        制訂與營運策略有關連之智慧財產管理政策、目標與制度

        依規模、型態,建立、實施、維持其智慧財產取得、保護、維護與運用管理制度

        決定及提供足以有效實施與維持智慧財產管理制度所需之資源

        內外部有關智慧財產管理之風險或機會並採取因應措施

        規劃及實施持續改善機制,以確保智慧財產管理制度運作與成效符合公司預期

 

公司智財治理之現況與未來

過去,與公司相關之智慧財產權往往到了可能對公司造成重大風險時才會被董監事聽到,而錯失早期處理的機會,金管會今年修正的公司治理守則,給予了我國上市櫃公司在智財管理方面適度的指引。對於金融業而言,由於各公司於產業內的定位與發展模式不同,各公司專注的數位轉型與金融科技亦有不同,其管理現況與需求或有落差,建議公司可以考量自身狀況評估是否分階導入或一次到位,並依據管理範圍、管理項目、管理力度、人力、資源制定智財管理與成效檢視計畫。

預期在政府與上市上櫃公司逐漸強化智慧財產管理與經營的努力之下,未來可望帶動我國企業規劃、制定與落實智慧財產管理,對於提升我國產業的競爭力將產生相當挹注。