W grudniu 2017 r. Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego (BCBS) sfinalizował prace nad standardami Bazylea IV publikując ostateczną wersję zasad związanych z kapitałem dotyczącym ryzyka operacyjnego. BCBS wprowadził nową, jednolitą metodę obliczania kapitału na ryzyko operacyjne zwaną metodą standardową. Zacznie ona obowiązywać od 1 stycznia 2022 r. i zastąpi trzy obowiązujące podejścia wprowadzone w ramach Filaru I.
Raport KPMG International pt. „Basel 4: The way Ahead. Credit Risk - Standardised approach” jest częścią publikacji KPMG International „Basel 4: The way ahead” omawiającą standardy Bazylejskiego Komitetu Nadzoru Bankowego (BCBS).