Creación de un banco central líder

Liderar un banco central nunca ha sido fácil. Sin embargo, hoy en día, se les pide a los bancos centrales que operen en un entorno inestable, a menudo utilizando herramientas obsoletas y sin los recursos y capacidades que necesitan para tener éxito.

El impacto de la pandemia de COVID-19 todavía se siente en todo el mundo. Las tensiones geopolíticas deforman el medio ambiente. La inflación está aumentando. Las políticas monetaria y fiscal están desalineadas. A nivel mundial, los países compiten en seguridad energética, innovación tecnológica y políticas económicas, mientras que la confianza en las instituciones tradicionales se está erosionando.

Además de esto, una feroz competencia por el talento continúa apoyando dos grandes cambios que afectan a la industria:

Digitalización y automatización: Los bancos centrales reconocen la necesidad de modernizar sus operaciones a través de la tecnología y la transformación operativa. Nunca ha sido tan crítico el ritmo y el volumen de los cambios que enfrentan los bancos centrales y, en consecuencia, la presión que tal escenario impone a la infraestructura de los sistemas financieros tan exigente.

Medio Ambiente, Social y Gobernanza (ESG): Los bancos centrales también saben que tienen un papel clave que desempeñar en la transición hacia una economía verde, equitativa y justa. Ambas tendencias deben ser un punto de vista para los banqueros centrales a medida que avanzan en la ejecución de sus agendas.

En este informe, la red de bancos centrales de KPMG explora las prioridades clave para los bancos centrales a medida que navegan por los desafíos que se extienden por toda la industria. El equipo se sumerge en la batalla por el talento, el desarrollo de las monedas digitales del banco central, el aumento de la agenda ESG y la evolución de la seguridad cibernética, al tiempo que destaca temas subyacentes como la estandarización contable y la modernización de la auditoría interna. También incluimos consejos prácticos de profesionales de KPMG sobre temas como la transformación operativa y el valor de las tecnologías de supervisión (SupTech).

Los bancos centrales y los supervisores financieros tienen un papel importante en la creación de regulaciones, políticas y normas prudenciales adecuadas para garantizar la transición ordenada hacia un sistema financiero verde. Al mismo tiempo, deben tomar medidas para ecologizar sus propios activos e infraestructura para garantizar que ellos mismos sean contribuyentes positivos al impulso hacia el Net Zero.

Como guardianes del sistema monetario, los bancos centrales son muy conscientes del riesgo y el impacto de un ciberataque. Un ataque a un gran banco o administrador de activos podría desestabilizar el sistema. Un ataque exitoso a la infraestructura del mercado financiero o al propio banco central podría desestabilizar a todo el país. Los bancos centrales deberían centrarse en integrar la ciberresiliencia en el proceso de toma de decisiones en todas las unidades de negocio, respaldada por un proceso de gestión de riesgos bien definido.

Los bancos centrales ya no pueden permitirse el lujo de mantenerse al margen mientras las monedas digitales privadas son paralelas a los circuitos financieros de todo el mundo. Los bancos centrales necesitaban moverse rápidamente y reconocen que una moneda digital del banco central (CBDC) debería ser parte de la solución.

El mercado ha cambiado y los bancos centrales saben que necesitan transformarse para seguir siendo relevantes. Transformar un banco central es una tarea monumental. La transformación operativa puede ser difícil para cualquier organización, pero para los bancos centrales, los desafíos son a menudo mucho más complejos, únicos y matizados.

Las normas de contabilidad NIIF no se crearon teniendo en cuenta a los bancos centrales. Sin embargo, los bancos centrales todavía necesitan dar cuenta de sus posiciones financieras. Son responsables de cantidades masivas de fondos públicos, desempeñan un papel importante en la economía y supervisan la estabilidad del sistema financiero.

El impacto en las funciones de recursos humanos y talento ha sido significativo. La rápida digitalización experimentada durante la pandemia creó formas de trabajo completamente nuevas. Para los bancos centrales, los desafíos son quizás aún mayores. La realidad es que el grupo de empleados experimentados del banco central es bastante pequeño, particularmente cuando comienzas a entrar en las descripciones de trabajo de nicho relacionadas con la política monetaria o la regulación. Los bancos centrales tienden a experimentar una tasa de giro más baja y tienen un gran atractivo para los empleados impulsados por un propósito mayor.

El mercado SupTech está en auge. Y los diferentes tipos de tecnologías ahora disponibles para las autoridades de supervisión han crecido exponencialmente en los últimos años. Los supervisores bancarios saben que necesitan cambiar; Los bancos que supervisan se están volviendo cada vez más digitales y ahora están jugando en nuevos canales, nuevas herramientas y nuevos productos. Eso significa una mayor necesidad de supervisión y, como resultado, eso significa más datos y más informes.

Los bancos centrales quieren jugar en monedas digitales. Quieren compartir datos en tiempo real con sus partes interesadas. Quieren innovar y automatizar sus procesos. Y quieren que su gente se centre en actividades más estratégicas y de valor agregado. Saben que nada de eso es posible en mainframes antiguos o en nubes privadas.

Los bancos centrales son organizaciones enormemente complejas y masivamente diversificadas. Dependiendo de su mandato, pueden ser responsables de los billetes y la moneda, la supervisión bancaria, la estabilidad financiera o incluso la recopilación de estadísticas. Requieren toda la funcionalidad habitual de back-office que se encuentra en cualquier banco comercial o en departamentos gubernamentales. Y el trabajo de la auditoría interna es proporcionar una garantía independiente sobre todo.

Los eventos de fraude del banco central pueden ser grandes, públicos y desordenados. Los bancos centrales deben tener un alto nivel de confianza en el cumplimiento de los siete elementos descritos en la estrategia del CPMI. Aquellos que no cumplen no solo corren el riesgo de fallar una auditoría del BIS, sino que también corren un mayor riesgo de experimentar un evento fraudulento.