Las empresas toman cientos, si no miles, de decisiones todos los días. Desde decidir si proceder con iniciativas estratégicas clave, como hacer una adquisición o ingresar a un nuevo mercado, hasta las decisiones diarias de reclutamiento y fijación de precios, los juicios se hacen constantemente.
Pero, ¿hasta qué punto estas decisiones se toman en base a datos? Según una encuesta global de KPMG realizada a 1.300 líderes financieros y de operaciones, hay un margen de mejora significativo. Solo el 46% de los líderes financieros y el 38% de los líderes de operaciones están muy satisfechos con su capacidad para tomar decisiones informadas basadas en datos. Además, menos de la mitad de estos ejecutivos están muy satisfechos con su capacidad para utilizar datos financieros y operativos para la planificación o el análisis.
Solo el
46%
de los líderes financieros están muy satisfechos con su capacidad para tomar decisiones informadas basadas en datos
El punto de vista de las finanzas le da una visión del rendimiento en toda la organización. Junto con sus capacidades analíticas, esto posiciona de manera única al equipo de finanzas para identificar, combinar y analizar datos de todos los silos organizacionales para permitir una mejor toma de decisiones.
Cuando se trata de innovación, las finanzas en sí mismas están bien equipadas no solo para identificar dónde se debe asignar la inversión, sino también para monitorear el progreso, gobernar la ejecución y comparar el rendimiento entre las inversiones.
Hemos hablado con dos líderes financieros para descubrir cómo utilizan la nueva tecnología y los datos para mejorar la toma de decisiones en todo el negocio.
AXA integra datos financieros y operativos para mejorar la toma de decisiones
Roland Moquet, director financiero de AXA UK, explica por qué los datos tienen que ser accesibles y cómo las empresas pueden hacer que los datos funcionen para ellos.
Con más de 100 millones de clientes en todo el mundo, AXA es una de las mayores aseguradoras del mundo. Sus clientes esperan propuestas que sean relevantes para ellos y para sus necesidades en evolución. Cada interacción del cliente con AXA debe ser fiable, de alta calidad y oportuna. Los datos son fundamentales para lograrlo.
“Los consumidores se han acostumbrado a interactuar con los minoristas en línea, ya sea que pregunten sobre productos y servicios, hagan una compra o presenten una queja, y ahora esperan que esto sea de su aseguradora”, dice Moquet. “Y estas interacciones digitales solo funcionan si los sistemas financieros y operativos que las soportan están conectados y se conectan a datos activos”.
Tomemos el ejemplo de una avería de un vehículo. Quienquiera que esté tramitando la reclamación del seguro — humano o chatbot — necesita acceso inmediato a la póliza del reclamante y a datos que les ayuden, por ejemplo, a enviar a un mecánico a reparar el vehículo.
Al margen del procesamiento diario de reclamaciones, Moquet afirma que el fácil acceso a los datos financieros y de operaciones en directo ayuda a la alta dirección a tomar decisiones como cambios de precios, expansión a un nuevo sector y lanzamiento de un nuevo producto.
Pero hacer que este tipo de datos sea fácilmente accesible no es fácil. “Las grandes aseguradoras que han existido durante algún tiempo utilizan sistemas que no fueron diseñados para la extracción de datos, lo cual es un gran problema”, dice Moquet. “Puede tardar un día en obtener los datos que necesita y, para cuando los obtenga, se dará cuenta de que necesita algo diferente”.
¿Cómo pueden las organizaciones remediar esto? “No hay una solución rápida”, dice Moquet. “La única forma de realizar mejoras materiales es trasladar los sistemas y datos principales a la nube, lo que hace que los datos sean mucho más accesibles”.
Incluso si hay un volumen significativo de datos en la nube, Moquet afirma que las empresas deben trabajar duro para organizarlos y estructurarlos de forma que quede claro dónde residen los datos y cómo acceder a ellos. Esos datos también deben ser limpios, normalizados y basarse en definiciones claras. Una gestión y unos controles estrictos de la entrada de datos, combinados con herramientas de procesamiento de datos, ayudarán a conseguirlo.
Moquet también dice que las empresas necesitan definir los requisitos para el análisis de datos, y eso requiere una estrecha colaboración entre las operaciones y las finanzas. “Se necesita un buen marco analítico, lo que significa definir y articular claramente la información que se necesita y el problema que se intenta resolver con los datos”, afirma. “Las finanzas, las operaciones y el negocio en general deben definir esto de forma colectiva antes de empezar a profundizar en los datos. Esa es la clave del éxito, pero a menudo se pasa por alto”.
La nueva tecnología permite a las finanzas guiar la estrategia empresarial
Ashanika Perimal es Directora de Finanzas y Control de Negocios de la multinacional de ingeniería minera Sandvik, que cuenta con más de 37.000 empleados e ingresos superiores a los US$9 mil millones. Antes de eso, fue Directora y Gerente Senior de Finanzas en la compañía global de transporte y comercio electrónico FedEx, que genera US$92 mil millones de dólares en ingresos y tiene cientos de miles de empleados en todo el mundo. Explica cómo la nueva tecnología puede desencadenar la función financiera para apoyar las operaciones y guiar las estrategias de crecimiento y transformación.
47%
de los líderes financieros están priorizando las aplicaciones centrales basadas en la nube / SaaS para la inversión en los próximos 18 meses.
Las grandes empresas pueden llegar a ser desarticuladas. Para ayudar a combatir esto, Perimal ha liderado la implementación de múltiples tecnologías dentro de las funciones financieras durante su carrera, incluyendo herramientas de planificación financiera, elaboración de presupuestos y previsión, sistemas digitales automatizados de adquisición a pago y plataformas de reclamaciones de viajes y gastos. Cuando se implementan, las herramientas de planificación y previsión pueden reunir por primera vez sistemas previamente desarticulados, como los de planificación de existencias, pedidos de clientes, transacciones financieras y logística.
Una ventaja importante de tecnologías como estas es que el equipo de finanzas dispone de tiempo libre para realizar un trabajo más interesante y valioso. “Estas herramientas sustituyen a los procesos manuales basados en Excel, que son lentos y frustrantes e implican reunir muchos datos”, afirma Perimal. “Mediante el uso de inteligencia artificial, automatización y robótica, eliminamos todas las acciones mundanas y repetitivas, lo que permite al equipo financiero utilizar sus habilidades reales, que son pensamiento crítico, análisis y cuestionamientos. Las herramientas permiten a las personas pasar al siguiente nivel”.
Liberadas de las tareas basadas en procesos y equipadas con potentes herramientas de previsión, las finanzas pueden ayudar a los equipos de operaciones a ser más eficientes. Por ejemplo, con datos financieros y operativos más precisos y oportunos, el departamento de finanzas tiene una mejor visión del impacto de la baja rotación y cancelación de existencias en el flujo de caja y la rentabilidad, lo que le permite iniciar conversaciones con varios equipos de operaciones para abordar el problema. Además, las nuevas plataformas de adquisición a pago aceleran las decisiones de compra.
Además, Perimal cree que la capacidad de llevar a cabo la planificación de escenarios permitirá que las finanzas guíen la estrategia. “Con los datos y la tecnología adecuados, las finanzas pueden empezar a ejecutar potentes análisis de escenarios que pueden servir de base para tomar decisiones empresariales clave”, afirma. “De repente, podemos calcular el impacto de aumentar los precios en un 5%, o la rentabilidad de nuevas iniciativas que requieren 50 nuevos empleados. La pregunta número uno que hacen las principales empresas es «¿qué sucede si?» — siempre quieren saber lo que obtendrían de una iniciativa en particular. Y la planificación de escenarios lo proporciona”.
Pero implementar nuevas tecnologías no es fácil. Un gran desafío destacado por Perimal es conseguir tiempo con el equipo de TI, que necesita asegurarse de que cualquier tecnología nueva funciona con sistemas heredados y de que se aplican protocolos de seguridad. La apatía es otro problema. “El desafío invisible para el que cualquier líder debe prepararse es la aceptación humana y el uso de un nuevo sistema”, dice Perimal.
“Mi estrategia es conseguir la participación de los miembros del equipo antes de comenzar la implementación. Así que les involucro en cómo resolver un problema en particular y elegir el sistema que lo ayudará a resolverlo. Los nuevos sistemas también pueden influir en la psicología de las personas, porque pueden preocuparse de que los reemplace. Por lo tanto, es necesario asegurarles que no lo hará”.
Lecciones clave
Estos estudios de caso demuestran la ventaja de invertir en tecnología que reúne datos financieros y de operaciones. Muchos negocios luchan para hacer esto: En la encuesta de KPMG, apenas el 42% está muy satisfecho con su capacidad de compartir información entre operaciones y finanzas.
Las finanzas deben trabajar con sus equipos de operaciones para definir, conjuntamente, qué información desean obtener de los datos. Y cuando se introduzcan nuevas herramientas importantes en la función de finanzas, los líderes tendrán que involucrar a sus equipos desde el principio para asegurarse de que pueden aprovecharlas al máximo.
Lea nuestro informe principal (PDF 587KB) para descubrir cómo las operaciones y las finanzas pueden trabajar juntas para el beneficio mutuo y para el beneficio de la empresa en su conjunto.
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