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La crisis derivada del COVID-19 sitúa la función de tesorería en el foco de los planes de contingencia de las compañías. La necesidad de adoptar medidas a corto plazo para garantizar la supervivencia de la compañía requiere en primer lugar conocer el impacto de la situación actual en el flujo de caja y en sus previsiones, identificando escenarios y estableciendo acciones que permitan maximizar la optimización de la gestión de la caja y del circulante de la Compañía.

Ahora más que nunca la digitalización de la Función de Tesorería es clave para permitir no solo el control y la gestión centralizada de la caja anticipando posibles escenarios con mayor fiabilidad, sino también para transformar su operativa y adaptarla a las necesidades del contexto de tensión de liquidez o acceso al crédito que muchas empresas pueden sufrir. Esta digitalización permite desarrollar y automatizar con rapidez nuevos modelos de pago y financiación a proveedores, o disponer de plataformas de gestión de cobro donde se pueda reevaluar y anticipar el riesgo de crédito y el comportamiento de los clientes. Este tipo de soluciones muy probablemente van a ser necesarias para garantizar fluidez en la cadena de suministro y aumentar la certidumbre en un periodo marcado por la complejidad.

KPMG pone a disposición de las compañías un equipo de profesionales multidisciplinar y con amplia experiencia en la optimización y digitalización de la función de tesorería. Acompañamos a las compañías en todo el proceso de transformación, desde el análisis de las necesidades a la definición de la hoja de ruta, la identificación de las soluciones tecnológicas más apropiadas a cada caso y el acompañamiento en la puesta en marcha de las mismas.

Tesorería Digital – Quick Start Projects: Diagnóstico del Impacto del Covid-19 en la Tesorería y Roadmap de digitalización

Más información (PDF)

  • Análisis integral de impacto del COVID19 en el Cash Flow y priorización de iniciativas.
  • Realización de nuevos modelos de pago a proveedores a través de plataformas cloud de Supply Chain Finance (SCF), combinando cash propio y terceros fondeadores, no solo bancarios.
  • Elaboración de nuevos modelos de gestión de cobros y de gestión de crédito/riesgo de cliente, capaces de combinar la gestión de incidencias, aplazamientos y garantías de cobro.
  • Incorporación de herramientas de Intelligent Forecasting con las que anticipar y realizar simulaciones de escenarios de cash flow futuros.
  • Diagnóstico integral de la función y análisis de los cambios necesarios en los procesos, en la organización y en los sistemas.

Financiación de la cadena de Suministro - Plataformas Supply Chain Finance (SCF)

Más información (PDF)

  • Establecimiento de nuevos modelos de pago a proveedores haciendo uso de plataformas cloud de Supply Chain Finance (SCF).
  • Generar programas de descuentos por pronto pago a proveedores, ofreciéndoles financiación directa a un menor coste.
  • Incorporar al modelo de financiación a proveedores alternativos (terceros fondeadores como bancos, fondos, family offices o financiación ad-hoc para afrontar el COVID-19), de modo que el comprador pueda ampliar los plazos de pago y anticipar el pago a sus proveedores.
  • Establecer un canal online de comunicación y ofrecer un servicio de valor añadido.

Gestión proactiva de los cobros – Collection Management (CM)

Más información (PDF)

  • Utilización de plataformas cloud para desarrollar modelos que permitan gestionar de forma integral todo el proceso de cobros (riesgo de crédito, gestión del cobro y negociación de la deuda) y analizar, así como anticipar, el comportamiento de los clientes.
  • Implantación de plataformas para ofrecer alternativas para el pago y dar continuidad al negocio.
  • Elaboración de planes de pago con coberturas de riesgo (avales, garantías, etc).
  • Aceptación de descuentos en el cobro si este es previo a la fecha de vencimiento.

Intelligent Cash Flow Forecasting

Más información (PDF)

  • Asesoramiento para la digitalización y mejora de la fiabilidad de las previsiones de tesorería.
  • Elaboración de un diagnóstico precoz de los efectos del COVID-19.
  • Previsión de flujos de caja fiables e insights de valor que faciliten la toma de decisiones.
  • Automatización de la integración de todas las fuentes con impacto en el cash-flow.
  • Identificación temprana de situaciones de tensión en mis cash-flow.
  • Flexibilización de los modelos de reporting hacia las áreas funcionales (modelos self-service).
  • Generación de escenarios de simulación mediante la sensibilización de parámetros en los modelos de cash-flow.

Digitalización de la Tesorería – Tesorería Digital

Más información (PDF)

  • Desarrollo de soluciones que permiten acelerar la digitalización integral de la Función de Tesorería.
  • Automatización de todos los procesos de Cash Management soportados por soluciones integradas.
  • Activación de work-streams de digitalización rápidos para tomar el control de la caja y anticipar escenarios a futuro.
  • Adopción de nuevos modelos de pago y de relación e integración con entidades financieras y Fintechs (PSD2 / Openbanking).

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