Digital Assets

Distributed-Ledger-Technologie und Digital Assets gehören auf jede zukunftsorientierte CEO-Agenda. Jetzt die Zukunft der Finanzwelt gestalten.

Digital Assets und DLT als Teil der CEO-Agenda

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Die Distributed-Ledger-Technologie (DLT) und darauf basierende digitale Assets haben eine bemerkenswerte Entwicklung genommen: Früher als Basis für undurchsichtige Kryptowährungen mit eingeschränkten Nutzungsmöglichkeiten geschmäht, gehören die DLT und ihre bekannteste Form, die Blockchain, heute in der Finanzbranche auf jede CEO-Agenda.

Die Anwendungsmöglichkeiten und das Einflusspotenzial von DLT werden bereits jetzt mit der Evolution des Internets verglichen. Insbesondere in der Finanzwelt gibt es vielfältige Optionen für den Einsatz der Technologie. In folgender Übersicht verdeutlichen wir die steile Entwicklung, seit auf der technischen Basis der Blockchain 2009 die erste Kryptowährung, der Bitcoin, gegründet wurde.

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Die Distributed-Ledger-Technologie ermöglicht es, Daten auf eine sichere, transparente und dezentralisierte Weise zu speichern und zu verwalten. Im Gegensatz zu zentralisierten Datenbanken, bei denen alle Daten an einem einzigen Ort gespeichert werden, ermöglicht DLT die Verteilung von Daten auf viele verschiedene Knotenpunkte im Netzwerk. Auch wenn sich viele traditionelle Marktteilnehmer dem Thema bislang nur vorsichtig annähern – die dynamische Weiterentwicklung ist absehbar und birgt für Unternehmen enorme Chancen.

Die Blockchain, als bekannteste DLT-Technik bzw. Subform, hat in den letzten Jahren viel Aufmerksamkeit auf sich gezogen. Diese Technologie ermöglicht es, Daten und Transaktionen zu speichern, ohne dass eine zentrale Autorität benötigt wird und bietet Unternehmen damit vielfältige Möglichkeiten.

Innovative Projekte nutzen die Blockchain-Technologie, um zum Beispiel den Handel von erneuerbaren Energien zu ermöglichen oder die Verwaltung von medizinischen Daten zu verbessern. Auch in der Kunstwelt gibt es erste Experimente, über die Blockchain die Echtheit von Kunstwerken zu verifizieren und Transaktionen transparent abzuwickeln. Die Blockchain bietet somit zahlreiche Möglichkeiten, neue Geschäftsmodelle zu entwickeln und bestehende Prozesse zu optimieren.

Digitale Vermögenswerte, die auf der Blockchain abgebildet werden, ermöglichen es, Vermögenswerte wie Immobilien, Kunstwerke oder sogar Musikrechte in Form von digitalen Tokens abzubilden und sicher zu speichern. Doch die Nutzung digitaler Vermögenswerte geht weit über den reinen Handel hinaus.

Die Vorteile der Technologie liegen auf der Hand: Die Vermögenswerte können ohne eine zentrale Autorität direkt zwischen den beteiligten Parteien gehandelt werden. Das reduziert Transaktionskosten, erhöht die Liquidität und beschleunigt Kauf- und Verkaufsprozesse.

Auch die Tokenisierung von Vermögenswerten bietet neue Investitionsmöglichkeiten. Sie ermöglicht Anleger:innen den Zugang zu Anlageklassen, die bisher für sie nicht zur Verfügung standen.

Aufgrund dieser Entwicklung beschäftigen sich auch Aufsichtsbehörden sowie internationale und zwischenstaatliche Organisationen mit DLT, um regulatorische Rahmenbedingungen und Standards zu schaffen. Regulatorische Sicherheit ist die Grundbedingung für die Akzeptanz in den Märkten und fördert den Aufbau von DLT-Ökosystemen.

Nicht nur die steigende Nachfrage nach Digital Assets im engeren Sinn verändert den Markt, sondern auch die dazugehörigen Dienstleistungen. Die Distributed-Ledger-Technologie hat das Potenzial, effizientere Märkte zu schaffen, und sie optimiert von Grund auf den Austausch und die Verwaltung von Vermögenswerten und Dienstleistungen.

Eines der dynamischsten und innovativsten Segmente ist hierbei das Thema "Decentralized Finance" (DeFi). DeFi ist eine innovative Form der Organisation des Angebots von Finanzprodukten, die sich nicht auf zentrale Finanzintermediäre stützt, sondern Nutzenden dezentral die Möglichkeit bietet, bankähnliche Dienstleistungen abzubilden.

Die DLT hat disruptive Elemente entlang der gesamten Wertschöpfungskette von Banken und Asset Managern. Prozesse können durch die Automatisierung von Tätigkeiten verschlankt oder sogar vollständig obsolet werden. Wertschöpfungsketten sowie die damit verbundenen Prozesse und Geschäftsmodelle müssen aufgrund der disruptiven Eigenschaft von DLT grundlegend neu gedacht werden.

Digital Assets: Nicht nur Kryptowährung

Digitale Wertpapiere, auch Security-Token genannt, sind Wertpapiere, die über Blockchain-Netzwerke oder andere digitale Plattformen ausgegeben und gehandelt werden. Sie repräsentieren Eigentumsrechte oder finanzielle Beteiligungen an einem zugrunde liegenden Vermögenswert, wie beispielsweise Aktien, Anleihen oder Investmentfonds. Digitale Wertpapiere bieten Vorteile wie erhöhte Liquidität, programmierbare Funktionen und automatisierte Compliance.

Digitales Geld bezieht sich auf jede Form von Währung oder Zahlungssystem, das ausschließlich in elektronischer oder digitaler Form existiert. Es handelt sich um eine digitale Darstellung traditioneller Fiat-Währungen wie dem US-Dollar oder dem Euro. Digitales Geld kann für verschiedene Transaktionen verwendet werden, darunter Online-Einkäufe, Geldüberweisungen und digitale Zahlungen. Es stützt sich in der Regel auf sichere kryptografische Techniken, um die Integrität und Sicherheit von Transaktionen zu gewährleisten.

Tokenisierte Vermögenswerte sind digitale Repräsentationen von realen Vermögenswerten wie Immobilien, Kunstwerken, Waren oder sogar geistigen Eigentumsrechten. Diese Vermögenswerte werden in Token umgewandelt, die in einem Blockchain-Netzwerk gespeichert, übertragen und gehandelt werden können. Die Tokenisierung ermöglicht Bruchteilseigentum, erhöhte Liquidität und den Zugang zu einem breiteren Spektrum von Anleger:innen. Eigentums- und Transaktionsaufzeichnungen werden in der Regel in der Blockchain gespeichert, was für Transparenz und Sicherheit sorgt.

Krypto-Assets, auch bekannt als Kryptowährungen, sind digitale oder virtuelle Währungen, die kryptografische Techniken nutzen, um Transaktionen zu sichern und die Schaffung neuer Einheiten zu kontrollieren. Bitcoin ist das erste und bekannteste Beispiel für eine Kryptowährung. Andere beliebte Kryptowährungen sind Ethereum, Litecoin und Ripple. Krypto-Vermögenswerte können für verschiedene Zwecke verwendet werden, beispielsweise für Online-Transaktionen, Investitionen und Wertaufbewahrung, und sie bieten häufig Dezentralisierungs-, Sicherheits- und Datenschutzfunktionen.

Wir unterstützen Sie mit innovativen Ideen und erprobter Expertise

Die Finanzbranche befindet sich in einem tiefgreifenden Wandel, der durch die Innovationskraft der Infrastruktur für Digital Assets vorangetrieben wird. Mit größerer regulatorischer Sicherheit und dem Auftauchen neuer Akteure auf dem Markt werden Investitionen in die Infrastruktur immer offensichtlicher. Diese rasante Entwicklung stellt europäische Banken, FinTechs, Asset Manager und Krypto-Verwahrer vor große Herausforderungen bei der Bestimmung ihrer strategischen Marktposition.

Unser Team aus Expertinnen und Experten ist darauf spezialisiert, Unternehmen umfassend zu unterstützen, die sich in der komplexen Landschaft von DLT- und Blockchain-Umgebungen zurechtfinden wollen. Als Vordenker, Sparringspartner und Umsetzungsexperten bieten wir maßgeschneiderte Lösungen, die auf die spezifischen Bedürfnisse eines jeden Unternehmens zugeschnitten sind.

Wir bieten Einblicke in Geschäftsmodelle und regulatorische Rahmenbedingungen im Ökosystem der Digital Assets und ermöglichen es Unternehmen damit, eine strategische Marktposition zu entwickeln, die auf ihre Ziele abgestimmt ist. Unsere Expert:innen liefern praktische Lösungen für die Implementierung der Blockchain- und DLT-Technologie, sodass Unternehmen ihr volles Potenzial ausschöpfen und gleichzeitig die Risiken minimieren können.

Ganz gleich, ob Sie ein traditionelles Finanzinstitut sind, das neue Möglichkeiten für digitale Vermögenswerte erkunden möchte, oder ein Krypto-Custodian, der seine Sicherheitsvorkehrungen verbessern möchte – unser Team bietet Ihnen die Expertise und Beratung, die Sie benötigen, um Ihre Ziele in diesem sich schnell entwickelnden Markt zu erreichen.

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