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La amenaza multifacética del fraude

La amenaza multifacética del fraude

En el contexto de un cambiante panorama bancario global, donde las redes de sucursales se están reduciendo, los volúmenes de pagos digitales aumentan, los estafadores están encontrando nuevas formas de robar a los bancos y sus clientes.

La Encuesta Global de Fraude Bancario se realizó para obtener una perspectiva global de cómo los bancos están abordando las amenazas de fraude internas y externas. Se preguntó a los encuestados sobre las tendencias en las tipologías de fraude, los desafíos que enfrentan para mitigar las amenazas, la seguridad en la era digital, cómo están estructurando sus equipos y desplegando recursos para optimizar sus esfuerzos de gestión de riesgos de fraude.

Hallazgos clave

  • Más de la mitad de los encuestados en todo el mundo experimentaron aumentos tanto en el valor total, como en el volumen del fraude externo. El aumento de las tipologías de fraude en todo el mundo desde 2015 hasta 2018 incluye el robo de identidad y la toma de posesión de la cuenta, los ataques cibernéticos, las tarjetas sin fraude y las estafas autorizadas de pagos automáticos.
  • La mayor proporción de encuestados a nivel mundial dijo que el costo total, el costo promedio y el volumen de fraude interno de empleados detectado se mantuvo igual o disminuyó. Sin embargo, esto no puede presentar una imagen real del costo del fraude interno. Muchos fraudes externos se originan con alguien que trabaja dentro del banco.
  • Más de la mitad de los encuestados recuperan menos del 25 por ciento de las pérdidas por fraude; demostrando que la prevención del fraude es clave. Los bancos están invirtiendo en nuevas tecnologías para prevenir el fraude.
  • En cada región, los bancos encuestados consideraron que el desafío más importante en el riesgo de fraude son los ciberataques.
  • Los bancos a nivel mundial están viendo una tendencia creciente en las estafas. Los estafadores están manipulando y obligando a los clientes a hacer pagos a ellos, sin pasar por los controles bancarios.
  • Los clientes son clave en la prevención y detección de actividades fraudulentas en sus cuentas, especialmente para reducir las pérdidas por estafa. Se debe hacer más para educar a los clientes sobre fraudes y estafas.
  • La Banca Abierta se considera un desafío importante en el riesgo de fraude de los bancos, ya que los bancos de todo el mundo se están preparando para abrir sus puertas a terceros para acceder a los datos de sus clientes.
Los estafadores son cada vez más sofisticados y pueden cambiar y adaptar rápidamente sus enfoques. Los bancos deben ser ágiles para responder a las nuevas amenazas y adoptar nuevos enfoques y tecnologías para predecir y prevenir el fraude. 

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