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Encuesta global sobre fraudes bancarios

Encuesta global sobre fraudes bancarios

Los múltiples aspectos del fraude: ¿Están los bancos preparados para los nuevos desafíos?

Los múltiples aspectos del fraude: ¿Están los bancos preparados para los nuevos desafíos?

Encuesta global sobre fraudes bancarios

En medio de un desafiante contexto global para los bancos, donde las sucursales físicas están cerrando, los volúmenes de pagos digitales están creciendo y miles de transacciones están siendo procesadas por segundo, los defraudadores están encontrando nuevos modos para robar a los bancos y a sus clientes.

En ese contexto, la Encuesta global sobre fraudes bancarios fue conducida para obtener una perspectiva global sobre las amenazas de fraudes internos y externos y, con ello, lograr saber cómo los bancos lo están enfrentado.

Entre los temas que los participantes abordaron, destacamos: la nueva modalidad de fraudes; los desafíos para mitigar amenazas; la seguridad en la era digital; la preparación de los equipos; y el despliegue de recursos para optimizar el manejo de riesgo.

Sin lugar a dudas, los bancos necesitan ser más ágiles para responder ante las amenazas y adoptar nuevos enfoques y tecnologías para predecir y prevenir fraudes.

 

Hallazgos clave de la encuesta

— Globalmente, cerca de la mitad de los participantes de la encuesta, experimenta incrementos tanto en volumen como el monto de los fraudes. La creciente tipología de fraude entre 2015 y 2018 incluye: suplantación de identidad; apropiación de cuentas; ataques cibernéticos; cobros sin respaldo; y fraude por transferencias.

— En general, la mayoría de los encuestas reveló que el volumen y el monto del fraude por empleados bancarios se mantuvo igual o se redujo. Sin embargo, esto no representa una imagen realista del costo del fraude interno. Muchos fraudes internos se originan con alguien que trabaja en el banco.

— Cerca de la mitad de los encuestados recupera menos de un 25% de la pérdida, por lo que la prevención es crucial. 

— En todas las regiones, los bancos encuestados consideraron el riesgo de ciberataques como la amenaza más significativa.

— Globalmente, los bancos están observando una creciente tendencia en fraudes y estafas. Los defraudadores están manipulando a los clientes a hacer pagos sobrepasando los controles de los bancos.

— Los clientes son clave en la prevención y detección de cualquier actividad fraudulenta en sus cuentas, particularmente para reducir las pérdidas por fraude. Mucho más podría ser hecho para educar a los clientes sobre posibles fraudes y engaños.

— La tendencia conocida como banca abierta se considera un desafío interesante para reducir el riesgo de fraude, donde muchos bancos alrededor del mundo se muestran dispuestos a compartir con terceras partes su infraestructura tecnológica para proteger los datos de clientes.

 

Los defraudadores cada vez son más son sofisticados y cambian rápidamente su modo de ataque. Los bancos necesitan ser ágiles para responder a las amenazas y adoptar nuevos enfoques y tecnologías para prevenir fraudes.

Si desea saber más sobre la encuesta global sobre fraudes bancarios, contáctese con nuestros profesionales al correo: cl-fmforensic-compliance@kpmg.com.

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