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Optimisation du contrôle des opérations

Optimisation du contrôle des opérations

Optimisation du contrôle des opérations

​Contrôle des opérations

La détection transparente et efficace des crimes financiers est maintenant possible. Les cabinets membres de KPMG perturbent et transforment l'avenir du contrôle des opérations.

Les lois et les règlements ne cessent de changer et de se resserrer, complexifiant le contexte réglementaire dans lequel les banques doivent évoluer et auquel elles doivent se conformer. En matière de conformité, l'erreur n'est pas une option.

Le réglage des systèmes de contrôle des opérations est une tâche complexe, qu'intensifient les attentes accrues des autorités de réglementation. Les institutions financières procèdent régulièrement à un réglage, mais se limitent souvent aux tests du seuil inférieur et du seuil supérieur. Les systèmes inadéquats produisent une trop grande quantité d'alertes. Les banques du monde examinent manuellement des millions d'alertes de crime financier chaque mois, dont près de 95 % s'avèrent non suspectes. Les processus actuels d'examen des alertes reposent sur un nombre important d'employés et sont répartis dans plusieurs régions. Beaucoup de professionnels de la conformité interrogés s'attendent à une augmentation des effectifs cette année pour maintenir le niveau de conformité.

Nos solutions

Face au resserrement constant de la réglementation, à la hausse du nombre d'opérations et à l'évolution des méthodes de blanchiment, KPMG a mis au point des solutions ciblant l'optimisation des systèmes et le filtrage des alertes. L'objectif est d'obtenir des systèmes plus performants et un tri des alertes plus rapide, précis et cohérent, ce qui aiderait les institutions financières à remplir plus efficacement leurs obligations en matière de contrôle des opérations.

Optimisation du réglage automatique

La révision et l'amélioration constantes des systèmes de contrôle des opérations peuvent entraîner la production d'alertes moins nombreuses, mais de meilleure qualité, qui peuvent être facilement analysées par un humain ou un dispositif de filtrage des alertes relatives au contrôle des opérations.

  • L'optimisation du réglage automatique s'appuie sur l'apprentissage machine pour exécuter des milliers de scénarios de simulation et déterminer l'état optimal pour la segmentation de la clientèle, les scénarios, les règles et les seuils.
  • Les recommandations peuvent être revues par un opérateur humain qualifié pour déterminer si des ajustements doivent être apportés aux systèmes du contrôle des opérations selon la propension au risque des clients.
  • L'outil d'optimisation du réglage automatique peut aussi être utilisé pour modéliser les changements et déterminer leur impact sur les scénarios actuels. L'information extraite permet de prendre des décisions éclairées quant aux changements à apporter et aux ressources à affecter pour gérer une hausse des alertes.
Dispositif de filtrage des alertes du contrôle des opérations

Dispositif de filtrage des alertes du contrôle des opérations

Le dispositif de filtrage des alertes relatives au contrôle des opérations automatise la prise de décisions relatives aux alertes dès le premier niveau de surveillance.

  • À l'aide de techniques avancées d'apprentissage machine, l'outil automatise la détection des alertes susceptibles de nécessiter une enquête (signalement automatique au niveau supérieur) et des alertes non suspectes (fermeture automatique), permettant aux analystes de se concentrer sur les activités à haut risque.
  • Chaque décision relative à une alerte s'accompagne d'un niveau de confiance et d'un raisonnement compréhensible pour l'humain. Les clients peuvent donc adapter les taux de couverture et de résolution en fonction de leur propension au risque.
  • L'utilisation supervisée de l'apprentissage machine assure la transparence de l'outil et fait en sorte que celui-ci peut être examiné par des auditeurs et des organismes de réglementation.

Information de gestion et analyse de données

L'information de gestion et l'analyse de données renseignent sur la performance du système, la qualité des données et d'autres aspects susceptibles d'alimenter les contrôles de crime financier.

  • Il est possible de produire des rapports d'analyse de données pour dresser le portrait des activités de paiement et déceler les comportements transactionnels à risque.
  • Des tableaux de bord visuellement attrayants et personnalisables présentent l'information de gestion de manière à mettre en évidence l'information importante et à faciliter une prise de décisions fondée sur les données.

Avantages

KPMG a mis à profit son expertise en services financiers, en contrôle des opérations et en technologie et l'a combinée avec celle d'éminents scientifiques des données pour créer des solutions d'optimisation sophistiquées pour les systèmes de contrôle des opérations. L'expérience que nous avons acquise auprès de clients partout dans le monde nous a permis de mettre au point des solutions adaptées aux besoins des organismes de réglementation et aux défis des clients.

  • Prise en compte du risque – La segmentation de la clientèle est plus précise et se fonde sur une démarche axée sur le risque.
  • Efficacité et efficience – L'IA teste des milliers de scénarios de simulation et fournit des recommandations pour le réglage optimal de la segmentation de la clientèle, des règles, des scénarios et des seuils. Ainsi optimisé, le système détecte moins d'alertes non suspectes.
  • Diminution des coûts – Les systèmes de surveillance des opérations optimisés sont moins susceptibles de produire des alertes de mauvaise qualité exigeant un examen manuel fastidieux. L'automatisation de l'examen au niveau 1 évite de recourir à deux personnes, selon la propension au risque.
  • Conformité à la réglementation – La détection automatique des alertes suspectes accélère le signalement au niveau supérieur en cas de risque élevé de non-conformité. Des processus de test et d'examen des alertes documentés, transparents et auditables attestent la conformité réglementaire.
  • Information éclairante – L'information de gestion et l'analyse de données permettent de déceler des liens, des tendances et des comportements, pour ainsi brosser un portrait réel de la situation.

Réalisons-le.

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