Les cabinets membres de KPMG tracent une nouvelle voie en matière de respect des sanctions en exploitant une connaissance approfondie du secteur et des solutions qui favorisent l'efficience et l'efficacité.
Les risques de crime financier ne sont pas nouveaux… mais ils sont en hausse. Les lois et les règlements ne cessent de changer et de se resserrer, complexifiant le contexte réglementaire dans lequel les banques doivent évoluer et auquel elles doivent se conformer. En matière de conformité, l'erreur n'est pas une option.
Les systèmes actuels de filtrage des sanctions produisent une grande quantité d'alertes faussement positives, souvent au-delà de 95 %. Les techniques de réglage traditionnelles, appliquées aux systèmes de filtrage des sanctions, doivent être constamment actualisées en raison de la hausse du nombre de paiements et de clients, de l'arrivée de nouveaux régimes de sanctions et des changements fréquents aux listes existantes. Dans de nombreuses institutions, de mauvaises techniques de réglage et l'évolution de la réglementation ont occasionné une hausse fulgurante des alertes et une accumulation des retards.
Les processus actuels d'examen des alertes reposent sur un nombre important d'employés, et sont répartis dans plusieurs régions. Les retards dans le traitement des opérations causés par les délais de traitement humain peuvent gâcher l'expérience client, qui est de plus en plus au cœur de la stratégie des institutions financières.
Nos solutions
Face au resserrement constant de la réglementation, à la hausse du nombre d'opérations et à l'arrivée de nouveaux régimes de sanctions, KPMG a mis au point des solutions ciblant l'optimisation des systèmes et le filtrage des alertes. L'objectif est d'obtenir des systèmes plus performants et un examen des alertes plus rapide, précis et cohérent, de manière à aider les institutions financières à remplir plus efficacement leurs obligations en matière de sanctions.
Plateforme de test de détection des sanctions
La plateforme de test de détection des sanctions de KPMG permet aux clients de tester l'efficacité de leurs systèmes de filtrage des paiements ou des clients.
La plateforme de test de détection des sanctions est un moyen fiable et auditable de tester l'efficacité des systèmes de filtrage tout en réduisant les erreurs humaines potentielles et les coûts d'examen.
Dispositif de filtrage des alertes de sanctions de KPMG
Le dispositif de filtrage des alertes de sanctions de KPMG automatise la prise de décisions relatives aux alertes dès le premier niveau de surveillance. Il présente un taux d'exactitude de 99,998 %, avec une variation d'environ 0,001 %. Les décisions à l'égard des alertes peuvent donc se prendre plus rapidement, avec plus de précision et à moindre coût.
Avantages
KPMG a mis à profit son expertise en services financiers, en sanctions et en technologie et l'a combinée avec celle d'éminents scientifiques des données pour créer des solutions d'optimisation sophistiquées pour les systèmes de filtrage des sanctions. Parmi les principaux avantages :
Réalisons-le.