La diligence raisonnable à l'égard de la clientèle est au cœur de la prévention des crimes financiers. Il peut toutefois s'avérer complexe de savoir s'y retrouver.

La diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et la connaissance des clients (CSC) sont des éléments clés de la lutte contre le crime financier. Malgré les investissements importants dans ce domaine, peu d'organisations exécutent ce processus convenablement. Sa nature multifacette et interfonctionnelle fait en sorte qu'il est difficile pour les organisations de cerner leurs problèmes et de trouver les solutions appropriées.

Problèmes opérationnels types :

• l'absence de cohérence entre les politiques, les procédures, les processus sous-jacents et la technologie
• des processus hautement manuels
• des résultats de piètre qualité
• l'utilisation inefficace de la technologie, des données et de l'analyse de données

Cela se traduit par un processus décisionnel déficient à l'égard de la criminalité financière, de coûteux correctifs et des amendes salées, une production sous-optimale, un effet nuisible sur l'expérience client et une atteinte à la réputation et son effet boule de neige dans les médias sociaux.

Outil d'analyse CSC

L'outil d'analyse CSC propose une approche globale pour mettre en évidence les défis de votre fonction CSC et trouver des solutions simples et structurées.

• Il puise dans une mine de renseignements et d'expériences recueillis dans le cadre de centaines de missions CSC auprès de clients.
• Il sous-tend notre méthodologie d'amélioration du processus CSC de bout en bout.
• Il est compatible avec l'ensemble des modèles d'exploitation dans le secteur des services financiers.
• Il nous sert de taxonomie pour comparer la performance de votre fonction CSC au moyen d'évaluations de la maturité, de diagnostics personnalisés et de feuilles de route.

Avantages

KPMG a puisé dans son expérience acquise auprès de clients du monde entier pour structurer et préciser cet enjeu. L'outil d'analyse CSC est un moyen simple d'aborder cet enjeu; il cerne l'ensemble des lacunes en matière de maturité. Il intègre les composantes clés d'une fonction CSC efficace et tient compte de leur ordonnancement et de leurs interconnexions. Le tout repose sur des données de référence et des données sectorielles sur la maturité d'une fonction CSC.

L'outil d'analyse CSC permet de préciser les mesures requises pour transformer votre fonction CSC. Les avantages varient selon les clients, mais les gains d'efficience de l'ordre de 30 à 40 % ne sont pas rares. Ces mesures contribuent à l'amélioration du processus décisionnel à l'égard de la criminalité et favorisent une meilleure expérience client, l'excellence opérationnelle en matière de CSC, ainsi que la croissance et la réussite commerciales.

• Politique et gestion des risques – La politique se traduit directement par des règles d’affaires et des exigences en matière de données. Attribution d’une cote de risque pertinente aux clients visés.
• Processus et services – Gains d’efficience dans toutes les activités requises pour suivre les clients le long du processus CSC, notamment aux étapes de l’accueil et du filtrage des noms.
• Personnel et organisation – Recalibrage des activités liées au personnel par rapport au cadre organisationnel. Révision de la gestion du rendement, de la direction, de la culture et de l’apprentissage pour vérifier que votre personnel possède les compétences nécessaires pour travailler dans un environnement optimisé pour le succès.
• Données, technologies et analyse de données – Optimisation des données internes et tierces pour faciliter la prise de décision à l’égard des risques.

Réalisons-le.