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Gestion du risque financier

Gestion du risque financier

Découvrez nos services; nous pouvons vous être utiles.

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Gestion du risque de crédit

Les professionnels du risque de crédit de KPMG au Canada offrent aux clients un éventail complet de services visant la gestion du risque de crédit lié à la vente en gros et au détail et l'amélioration des activités. À l'aide des pratiques dominantes en gestion des risques, notre équipe aide les sociétés à coordonner leurs politiques, leurs processus et leurs outils de gestion du risque de crédit, à créer et à valider des méthodologies d'évaluation du risque de crédit, de même qu'à atteindre et à maintenir la conformité aux exigences réglementaires.

À titre d'exemple, notre équipe a conçu et validé plusieurs modèles de gestion du risque de crédit, y compris des systèmes de notation des risques liés aux emprunteurs, des fiches de pointage et des modèles comportementaux pour le secteur bancaire. De plus, nos équipes peuvent aider les clients à faire la transition vers les modèles des pertes attendues proposés par l'IFRS 9, et fournir des conseils relatifs aux services de structuration de la titrisation des prêts, des créances et des cartes de crédit.

Risques liés au marché et à la trésorerie

L'équipe de la GRF de KPMG peut aider efficacement les institutions financières et les autres institutions à exécuter les processus d'identification, d'évaluation, de gestion et d'atténuation des risques de gestion du marché, de la trésorerie et des placements. Notre large éventail de services de gestion du marché et de la trésorerie porte sur des sujets tels que la gestion des risques financiers, la gestion des risques liés aux instruments dérivés, les activités sur les marchés des capitaux, la gestion de la trésorerie et des liquidités, la gestion de l'actif et du passif, l'évaluation des produits financiers, la gestion de l'énergie et le risque lié aux marchandises. Notre approche comprend la stratégie de gestion des risques et la gouvernance, les modèles et les méthodologies, les politiques et les processus, les modèles opérationnels, les architectures et les solutions logicielles.

Notre équipe a pour priorité d'aider les sociétés à prendre des décisions stratégiques de répartition de l'actif pour le portefeuille de placement de la société, en mettant à profit notre équipe actuarielle pour contribuer à l'atteinte des objectifs d'amélioration du rendement et de maintien de la liquidité. De plus, nos professionnels peuvent aider les sociétés à faire face à l'évolution des normes d'information financière et des normes réglementaires, comme la règle sur la revue fondamentale du portefeuille de négociation (« RFPN ») publiée par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (« CBCB ») le 14 janvier 2016.

Voici certains des services que nous offrons.

  • Risque de marché financier et risque de trésorerie (y compris la couverture des instruments dérivés)
  • Gestion des liquidités et des garanties
  • Gestion et optimisation du bilan
  • Élaboration et validation de modèles relatifs aux instruments financiers et à la gestion des risques
  • Tolérance au risque, limites des risques de marché, exceptions et violations
  • Valeur à risque, capital, méthodologie de simulation de crise, modèles, efficacité
  • Gestion, agrégation, traçabilité et communication des données sur les risques de marché
  • Gouvernance et validation des modèles
  • Gestion des risques liés au prix des marchandises et au marché de l'énergie
  • Services-conseils en placement
  • Gouvernance et surveillance de la gestion

Gestion du risque de liquidité

KPMG a bien démontré sa capacité à aider les clients à comprendre comment se conformer à l'évolution des exigences et à mettre à profit les derniers progrès afin de maximiser leurs efforts en matière de gestion du risque de liquidité. Nos services relatifs au risque de liquidité consistent notamment à élaborer des outils d'analyse permettant une meilleure visibilité de la liquidité intrajournalière et des indicateurs avancés, à aider les clients à définir la gouvernance du risque de liquidité et le cadre de leur tolérance au risque, à revoir et à améliorer les plans de financement d'urgence, ainsi qu'à obtenir des connaissances spécialisées sur des aspects généraux des exigences réglementaires relatives à la liquidité.

Gestion du risque opérationnel

Les professionnels de la gestion du risque opérationnel de KPMG au Canada aident les sociétés à identifier les risques opérationnels et les améliorations pouvant être apportées aux contrôles, y compris les mesures à prendre en réponse aux problèmes d'intégration des principaux processus et systèmes. Notre équipe possède un large éventail de compétences et d'expériences dans divers secteurs, comme la gestion de portefeuille, la gestion des opérations et des commandes, la conformité et le contrôle, les services intermédiaires et administratifs, les autorisations et les règlements, la comptabilité de portefeuille, l'évaluation du rendement et l'attribution. Nous couvrons divers secteurs, notamment les banques, l'assurance, les courtiers en placement, les fonds de couverture, la gestion d'actifs et les placements non traditionnels.

Notre équipe collabore avec les clients à l'élaboration d'un modèle opérationnel cible axé sur les objectifs et sur les risques, à la fois pour les activités locales et internationales. Pour renforcer les services intermédiaires et administratifs, nos professionnels contribuent à la conception des stratégies liées aux risques, des politiques, des processus, des procédures, des contrôles, des structures organisationnelles et des applications technologiques nécessaires. KPMG peut aussi faciliter la gestion du contrôle diligent opérationnel à l'égard des gestionnaires de placement externes et réduire les risques associés à l'investissement sur des marchés émergents.

Services-conseils liés à la réglementation

Il devient de plus en plus difficile pour les sociétés de prévoir les exigences réglementaires et les risques connexes et de s'y adapter. KPMG offre des solutions stratégiques et techniques en matière de réglementation et de conformité pour répondre à divers problèmes et défis réglementaires.

Notre équipe aide les clients à consolider leurs programmes de conformité à l'échelle de l'entreprise en mettant en place des cadres efficaces de gouvernance et de gestion des risques, en améliorant les contrôles internes et en facilitant l'instauration d'une culture de gestion des risques et de conformité. Dans le cadre de nos services, nous aidons nos clients à comprendre l'environnement réglementaire et les exigences que comporte l'établissement d'une banque, apportons notre soutien à la préparation et à l'exécution des examens du Bureau du surintendant des institutions financières (« BSIF ») et d'autres examens de gouvernance réglementaire, élaborons des programmes et des cadres de conformité à l'échelle des entreprises et améliorons la modélisation et la gestion du capital réglementaire et économique. Conformément au processus correctif établi en réponse à des lacunes relevées dans le domaine de la conformité, notre équipe travaille avec des clients à la création d'une gouvernance et de contrôles améliorés qui répondront aux attentes des organismes de réglementation.

Nos professionnels connaissent parfaitement toute la réglementation régissant la gestion du capital, les exigences en matière de crédit et les normes opérationnelles, et ils ne ménagent pas leurs efforts pour aider les clients à améliorer leur planification de la gestion du capital à long terme, leur regroupement des données sur les risques et leur évaluation des risques.

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