O KPMG Customer Due Diligence Navigator oferece uma abordagem holística para destacar os desafios da função de Customer Due Diligence, assim como contribuir para identificar as oportunidades de solucioná-los de maneira simples e organizada.

O Know Your Customer (KYC)/Customer Due Diligence (CDD) é um requisito essencial para crimes ou fraudes financeiras. Apesar dos altos níveis de investimento, a má execução continua sendo a realidade para muitas organizações. Na maioria das vezes, isso se resume à sua natureza multifacetada e multifuncional: a complexidade da execução dificulta, para as empresas, a identificação de problemas e de suas respectivas soluções.

Os problemas operacionais típicos podem incluir:

  • Ligação fraca entre política, procedimentos, processo subjacente e tecnologia.
  • Processos altamente manuais.
  • Resultados de casos de baixa qualidade.
  • Uso ineficaz de tecnologia, dados e análises.

Esses problemas podem resultar em baixa qualidade de resposta aos crimes ou fraudes financeiras, em remediação onerosa e em multas regulatórias, com rendimento abaixo do ideal, impacto negativo na experiência do cliente, danos à reputação e outros impactos negativos.

Customer Due Diligence Navigator

O KPMG Customer Due Diligence:

  • Captura insights e experiências em razão de centenas de projetos com clientes de CDD.
  • Apoia a nossa metodologia de aprimoramento de CDD ponta a ponta.
  • É aplicável a diversos modelos operacionais de serviços financeiros.
  • Fornece uma taxonomia abrangente para avaliar o desempenho da sua capacidade de CDD por meio de avaliações de maturidade, diagnósticos personalizados e desenvolvimento de roteiros.

Benefícios potenciais

A KPMG, a partir de sua experiência com clientes de todo o mundo, proporciona estrutura e clareza a esse desafio. O KPMG Customer Due Diligence Navigator traz o foco para oportunidades de maturidade, além de abranger os principais componentes do KYC/CDD, considerando seu sequenciamento e sua interconectividade. Por trás de tudo isso estão os padrões de referência definidos e os conhecimentos de todo o setor sobre a maturidade de CDD.

O KPMG Customer Due Diligence Navigator pode esclarecer rapidamente as ações necessárias para transformar suas operações de KYC/CDD. Os benefícios identificados variam de acordo com o cliente, mas não é incomum que a eficiência operacional fique entre 20% e 35%. Essas medidas podem resultar em decisões de crimes ou fraudes financeiras com maior qualidade e iniciar uma experiência aprimorada do cliente, com excelência operacional de CDD, habilitação do crescimento comercial e sucesso.

  • Política e gestão de riscos: uma tradução linear da política em regras de negócios e requisitos de dados, com atribuição precisa de risco para as empresas dentro do escopo.
  • Processos e serviços: maior eficiência nas atividades necessárias para levar seus clientes ao longo do ciclo de vida de KYC/CDD, como integração e triagem de nomes.
  • Pessoas e organização: recalibração de atividades relacionadas a pessoas dentro da sua estrutura organizacional. Com ajustes finos da gestão de desempenho, liderança, cultura e aprendizado, contribui  para assegurar que o seu pessoal esteja munido das habilidades necessárias e trabalhe em um ambiente otimizado para o sucesso.
  • Dados, tecnologia e análises: otimização de dados internos e de terceiros para melhorar suas decisões de risco.