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EBA-Risk Dashboard für das 4. Quartal 2019 veröffentlicht

EBA-Risk Dashboard für das 4. Quartal 2019

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat ihr vierteljährliches Risiko-Dashboard veröffentlicht, welches die wichtigsten Risiken und Schwachstellen im EU-Bankensektor zusammenfasst. Bei der Analyse der Daten des vierten Quartals 2019 zeigte sich, dass sich sowohl die Kapitalquoten als auch die Asset-Qualität der EU-Banken verbessert haben. Die Eigenkapitalrentabilität hat sich hingegen weiter verschlechtert.

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Aufgrund steigendem Eigenkapital und sinkenden Risikoexposure-Beträgen erhöhte sich die mittlere Kernkapitalquote von 14,4% im Vorquartal auf 14,8%. Für die möglichen Auswirkungen der Coronavirus-Krise seien die soliden Kapitalpositionen den EU-Banken eine positive Ausgangssituation. Ebenso sollen die kürzlich getroffenen Aufsichtsmaßnahmen – etwa die Nutzung von Kapitalpuffern oder die Aussetzung von Dividenden und variabler Vergütung – dazu beitragen, dass Banken eine solide Kapitalbasis erhalten und die Kreditvergabe aufrecht erhalten.


Die Quote der notleidenden Kredite (Non-Performing Loans, NPL) ging im vierten Quartal 2019 weiter von 2,9% auf 2,7% zurück. Ähnlich wie bei der NPL-Quote zeigten auch IFRS 9-bezogene Zahlen eine Verbesserung der Qualität der Vermögenswerte. Für die kommenden Quartalen wird aber erwartet, dass sich die Asset-Qualität trotz der ergriffenen Maßnahmen wie Schuldenmoratorien deutlich verschlechtern wird.


Die Eigenkapitalrendite der Banken ging im vierten Quartal um 80 Basispunkte auf 5,8% zurück und lag damit deutlich unter den durchschnittlichen Eigenkapitalkosten der Banken in der EU. Ebenso erhöhte sich die Cost-Income-Ratio zum Jahresende 2019. Aufgrund der erwarteten stark steigenden Risikokosten sowie geringerer Provisionserträge ist davon auszugehen, dass sich der Druck auf die Rentabilität der Banken in den kommenden Monaten noch einmal deutlich erhöht.

 

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